自貿港企業便利帖 | 境內信貸資產對外轉讓試點業務

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境內信貸資產對外轉讓

出生日期:2020年2月7日

家族特性:資本項目(投融資便利化)

個人故事:

說起我的故事,首先要了解一下我的“兄長”——信貸資產轉讓。

通俗地理解,信貸資產轉讓主要是銀行將自身發放出去還未到期的貿易融資,或者產生不良還未收回的貸款,出售變現的過程。

境內信貸資產對外轉讓,簡單來說,就是銀行將境內信貸資產轉讓給境外的機構。

境內信貸資產對外轉讓還屬于試點階段,目前除了海南自貿港,國內還有深圳、廣州、北京等少數地區具有此政策便利。

我的特征:

境內信貸資產對外轉讓試點業務,是指銀行直接或通過代理機構向境外轉出銀行不良貸款和銀行貿易融資資產。

這其中,銀行不良貸款的具體范疇是海南轄區內銀行經營過程中形成的不良貸款(含金融資產管理公司合法取得的銀行不良貸款)。銀行貿易融資的具體范疇是指海南轄區內銀行因辦理基于真實跨境貿易結算所產生的銀行貿易融資資產。

境內信貸資產對外轉讓試點政策實施后,一是允許銀行直接向境外轉讓銀行不良貸款和銀行貿易融資資產;二是可以通過在經備案的代理機構向境外轉讓銀行不良貸款和銀行貿易融資資產。

政策亮點:

一是增加了可對外轉讓的信貸資產類型,新增了銀行貿易融資資產。

二是增加了可對外轉讓的方式,新增了通過經備案的代理機構對外轉讓的方式。

也就是說在海南自貿港進行境內信貸資產對外轉讓,可轉讓范圍更廣,并且銀行可以通過代理機構進行資產對外轉讓。

事實上,境內信貸資產對外轉讓,尤其是不良貸款的轉讓,有助于銀行盤活存量資產,提高資金配置和使用效率,使銀行可以“輕裝上陣”,更好更快地發展。

企業嘗鮮說:

政策出臺半個多月后,2020年2月24日,工行海南省分行根據某企業融資詢價,迅速與迪拜某金融機構聯系合作,成功為該企業辦理了首單信貸資產對外轉讓業務。

“這個政策太好了!大大拓寬了企業的資金來源渠道。企業可以根據境內境外的利率和匯率變化擇機進行融資安排,有效降低了我們的融資成本。”該企業相關負責人說。

工行海南省分行相關負責人表示,該項政策含金量高,境內信貸資產對外轉讓可以打通境內境外兩個市場,利用兩種資源,較好地解決了企業融資難、融資貴問題。更重要的是,本地金融機構可以發揮海南自貿港獨特的金融優勢,成為連接境內外金融市場的橋梁,培育出新的業務增長點。

我的成效:

截至目前,轄內共發生6筆信貸資產對外轉讓業務,登記金額合計6.28億美元。

(整理/海南日報記者 王培琳)

境內信貸資產對外轉讓試點業務圖解。

原標題:境內信貸資產對外轉讓試點業務

責任編輯:莫淼
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